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次に株価が暴落したらぼくが借金してでも買いたい銘柄

      2015/07/15

invest_chart

ギリシャ危機、チャイナショックなど、株価の動きが安定しませんね。

このまま株価暴落で日経平均が10,000円を割る水準まで落ちることはありえるのでしょうか?

そこまで暴落してくれると個人的には非常にありがたい。なぜなら安く買いたい銘柄があるから。

きょうは久しぶりにそんな投資の話を書きます。

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今はミニバブルで買い時ではない

ぼくが投資を始めてからまだ4年ほどなので、ものすごい経験があるわけではありません。

それでも真剣に投資してきたから分かることがある。

「いまは買い時ではない」

どの銘柄も高すぎる。金融緩和で世の中にお金が余っているから、どの株も買われ過ぎちゃってて、手を出せない。

いま買うとちょっとした拍子で景気の動向が変わったら一気に含み損になりますよ。

そう考えてぼくは2015年に入ってからは買わずに売る方に回っています。

 

株価暴落がきたら借金をしてでも買いたい銘柄

invest_note

日経平均が10,000円を下回るような大暴落が起きたとしたらぼくが全力で買いたいと考えているのが日本のREITです。不動産投資信託のことですね。

つまりは、イメージとしては、投資家からお金を集めて賃貸業で運用する大規模な大家さん企業のことです。そこに投資しますね。

特にぼくは住宅系のREITを買うでしょう。オフィス不動産でもなく、商業不動産でもなく、住宅的の不動産を運用しているREITを買います。

具体的な銘柄名で言えば下記の4つですね。大手でブランド名もあるしっかりした住宅系REIT。

  • アドバンスレジデンス
  • 積水ハウス・SIレジデンシャル
  • 大和ハウス・レジデンシャル
  • 野村不動産レジデンシャル

住宅系REITは収益性が安定しやすいというメリットがあります。オフィスや商業施設の賃料は景気動向を受けやすいですが、住宅の家賃は景気の影響を受けにくくまた個口のテナントが分散しているので空室リスクも限定的です。

よって同じREIT(不動産投資信託)のなかでも住宅系がぼくは好き。

 

なぜREITを買いたいのか?

ひとことで言えば、「利回りの高さ」です。

したのグラフをみてください。

J-REIT

 

不動産証券化協会(http://jreit-view.ares.or.jp/jreit/JRV002.html)というサイトからの借り物ですが、緑の線が全REIT銘柄の利回りの平均を表しています。赤い線が東証1部株式の配当利回りです。

横軸が読みにくいですが、2001年から2015年までを対象にしています。

2008年ごろはなんとREITの利回りは8%もあったんですよね。つまりは100万円分のREITを保有していれば、1年間に8万円分の分配金が入ってくるのです。1,000万円分のREITを保有していれば80万円です。8%のインカムゲインがでるような金融投資商品はなかなかありませんからね。

3%の金利で借金をしてREITを買っても5%の利ざやが稼げます(税考慮前ですが)。

もちろん景気が回復すればREITの価格自体も値上がりすることでキャピタルゲインも狙えます。

 

う~ん、世の中のためを思えばギリシャ問題はまるくおさまって欲しいけれど、投資家としてみるとまた大きな「買い場」がきてくれるのであれば待ち遠しいなと思ってしまいます。

さぁ、どうなることか。

 

 - 投資

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